Dmitriytishanskiy.ru

Онлайн уроки
1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Торговое финансирование обучение

Торговое финансирование обучение

Международные финансовые инструменты, доступные российским участникам ВЭД

Сегодня в России стали доступны новые финансовые инструменты, которые давно используются в зарубежной практике ВЭД. Они объединены в собирательный термин «торговое финансирование». Применение этих инструментов позволяет изменить бизнес-модель компании, повысить эффективность работы и ликвидность денежных средств.

Как начать работу с зарубежными банками, являясь компанией-резидентом России? Как перейти на иные способы оплаты с зарубежными поставщиками? Как использовать импортный факторинг? Какие варианты торгового финансирования возможны без залога или депонирования собственных средств? Ответы на эти и другие вопросы вы узнаете, посетив данный семинар.

В результате обучения вы:

  • узнаете о возможностях работы с зарубежными банками для российских компаний-импортеров, вариантах торгового финансирования по европейским ставкам
  • рассмотрите схемы расчетов с поставщиками на условиях беззалоговых Letter of credit, выпущенных зарубежными банками, стоимость которых составляет 4-9 % годовых
  • научитесь ориентироваться в разновидностях Letter of credit и вести переговоры с поставщиками по выбору формы LC
  • узнаете, как можно применять факторинг во внешнеторговых сделках, сегодня средние ставки для факторинга в мире — 3-4 % годовых
  • узнаете о финансовых инструментах, позволяющих снизить риски курсовой разницы

Программа

Понятие торгового финансирования

Международные финансовые инструменты, с точки зрения их доступности и использования в текущей ситуации в РФ

  • Letter of credit (3-8 % годовых)
  • Stand by letter of credit (3-8 % годовых)
  • Letter of guarantee (3-8 % годовых)
  • Банковская гарантия исполнения обязательств: Perfomance bond (3-5 % годовых)
  • Факторинг. Понятие российского факторинга
  • Факторинг во внешнеторговых сделках (импортный факторинг)

Практикум: «Рассмотрение базовых терминов, используемых при работе с упомянутыми инструментами: Applicant, Beneficiar»

Основные проблемы компаний-импортеров при работе с зарубежными поставщиками

  • Плюсы работы,с точки зрения покупателя и продавца
  • Риски продавца
  • Риски покупателя

Использование системы SWIFT в международной практике

Термины торгового финансирования, принятые в российской банковской сфере

  • Аккредитив
  • Механика работы аккредитива в российских банках

Практикум: «Рассмотрение базового формата LC»

UCP latest version — международные правила, регламентирующие взаимодействие покупателя и продавца по Letter of credit

  • Структура UCP 600
  • Для чего необходимо базовое представление о UCP

Механика работы зарубежных банков с российскими компаниями-импортерами

  • Беззалоговые и безотзывные инструменты
  • Требования к российским компаниям
  • Последовательность и сроки процесса оформления
  • Рекомендации по ведению переговоров с поставщиками для работы на более выгодных условиях при применении данных инструментов

Практикум: «Анализ переговоров с поставщиком для перехода на оплату по LC»

Letter of credit

  • Определение Letter of credit (LC)
  • Пункты для согласования с поставщиком
  • Как использовать LC при работе с поставщиками за рубежом
  • Варианты оформления LC в зарубежных банках

Практикум: кейс «Ознакомление с текстом и условиями Letter of credit для китайского поставщика»

Stand by letter of credit (SBLC)

  • Отличия инструмента от Letter of credit
  • Почему SBLC более выгоден для покупателя

Практикум: кейс «Ознакомление с текстом и условиями SBLC для европейского поставщика»

Letter of guarantee (LG)

  • Типы сделок, в которых применяется LG
  • Пункты для согласования с поставщиком
  • Сравнение трех инструментов: LC, SBLC, LG, глазами поставщика и покупателя

Практикум: кейс «Ознакомление с текстом и условиями LG для европейского поставщика»

Банковская гарантия исполнения обязательств: Perfomance bond

  • Типы сделок, в которых применяется LG
  • Пункты для согласования с зарубежным контрагентом

Взаимосвязь инструментов от зарубежных банков с паспортом сделки

  • Поправки в контракт с поставщиком при работе с инструментами
  • Взаимодействие с российским банком, в котором открыт паспорт сделки

Факторинг: вы продаете задолженность своего контрагента факторинговой компании

  • Понятие российского факторинга и сферы применения, взаимосвязь с импортным факторингом
  • Разновидности факторинга
  • Базовые критерии оценки дебитора факторинговыми компаниями

Практикум: «Ознакомление с текстом и условиями факторингового контракта»

Импортный факторинг: вашу задолженность поставщику выкупает факторинговая компания

  • Понятие импортного факторинга
  • Разновидности инструмента
  • Как влияет география, расположение поставщика на схему работы по факторингу
  • Схема взаимодействия с поставщиком

Таможенная гарантия на рассрочку оплат НДС и таможенных пошлин

  • Возможности данной гарантии
  • Регламент ФТС в отношении таможенной гарантии
  • Оформление таможенной гарантии в аккредитованных ФТС российских банках

Практикум: кейс «Ознакомление с текстом и условиями таможенной гарантии»

Валютные опционы как один из способов снижения валютных рисков

  • Разновидности опционов
  • Мировой опыт работы с опционами

Контрактование в юанях в российских банках

  • Оплата без двойной конвертации
  • Юридические нюансы при оплате поставщику в юанях

Практикум: кейс «Анализ оптимальных способов взаиморасчетов — какую валюту выбрать»

Курс, семинар, тренинг Международные финансовые инструменты, доступные российским участникам ВЭД

Даты начала обучения

Сегодня в России стали доступны новые финансовые инструменты, которые давно используются в зарубежной практике ВЭД. Они объединены в собирательный термин «торговое финансирование». Применение этих инструментов позволяет изменить бизнес-модель компании, повысить эффективность работы и ликвидность денежных средств.

Как начать работу с зарубежными банками, являясь компанией-резидентом России? Как перейти на иные способы оплаты с зарубежными поставщиками? Как использовать импортный факторинг? Какие варианты торгового финансирования возможны без залога или депонирования собственных средств? Ответы на эти и другие вопросы вы узнаете, посетив данный семинар.

В результате обучения вы:

  • узнаете о возможностях работы с зарубежными банками для российских компаний-импортеров, вариантах торгового финансирования по европейским ставкам
  • рассмотрите схемы расчетов с поставщиками на условиях беззалоговых Letter of credit, выпущенных зарубежными банками, стоимость которых составляет 4-9 % годовых
  • научитесь ориентироваться в разновидностях Letter of credit и вести переговоры с поставщиками по выбору формы LC
  • узнаете, как можно применять факторинг во внешнеторговых сделках, сегодня средние ставки для факторинга в мире — 3-4 % годовых
  • узнаете о финансовых инструментах, позволяющих снизить риски курсовой разницы
Читать еще:  Коуч обучение дистанционно

Программа курса

Понятие торгового финансирования Международные финансовые инструменты, с точки зрения их доступности и использования в текущей ситуации в РФ

  • Letter of credit (3-8 % годовых)
  • Stand by letter of credit (3-8 % годовых)
  • Letter of guarantee (3-8 % годовых)
  • Банковская гарантия исполнения обязательств: Perfomance bond (3-5 % годовых)
  • Факторинг. Понятие российского факторинга
  • Факторинг во внешнеторговых сделках (импортный факторинг)

Практикум: «Рассмотрение базовых терминов, используемых при работе с упомянутыми инструментами: Applicant, Beneficiar»

Основные проблемы компаний-импортеров при работе с зарубежными поставщиками

  • Плюсы работы,с точки зрения покупателя и продавца
  • Риски продавца
  • Риски покупателя

Использование системы SWIFT в международной практике Термины торгового финансирования, принятые в российской банковской сфере

  • Аккредитив
  • Механика работы аккредитива в российских банках

Практикум: «Рассмотрение базового формата LC»

UCP latest version — международные правила, регламентирующие взаимодействие покупателя и продавца по Letter of credit

  • Структура UCP 600
  • Для чего необходимо базовое представление о UCP

Механика работы зарубежных банков с российскими компаниями-импортерами

  • Беззалоговые и безотзывные инструменты
  • Требования к российским компаниям
  • Последовательность и сроки процесса оформления
  • Рекомендации по ведению переговоров с поставщиками для работы на более выгодных условиях при применении данных инструментов

Практикум: «Анализ переговоров с поставщиком для перехода на оплату по LC»

Letter of credit

  • Определение Letter of credit (LC)
  • Пункты для согласования с поставщиком
  • Как использовать LC при работе с поставщиками за рубежом
  • Варианты оформления LC в зарубежных банках

Практикум: кейс «Ознакомление с текстом и условиями Letter of credit для китайского поставщика»

Stand by letter of credit (SBLC)

  • Отличия инструмента от Letter of credit
  • Почему SBLC более выгоден для покупателя

Практикум: кейс «Ознакомление с текстом и условиями SBLC для европейского поставщика»

Letter of guarantee (LG)

  • Типы сделок, в которых применяется LG
  • Пункты для согласования с поставщиком
  • Сравнение трех инструментов: LC, SBLC, LG, глазами поставщика и покупателя

Практикум: кейс «Ознакомление с текстом и условиями LG для европейского поставщика»

Банковская гарантия исполнения обязательств: Perfomance bond

  • Типы сделок, в которых применяется LG
  • Пункты для согласования с зарубежным контрагентом

Взаимосвязь инструментов от зарубежных банков с паспортом сделки

  • Поправки в контракт с поставщиком при работе с инструментами
  • Взаимодействие с российским банком, в котором открыт паспорт сделки

Факторинг: вы продаете задолженность своего контрагента факторинговой компании

  • Понятие российского факторинга и сферы применения, взаимосвязь с импортным факторингом
  • Разновидности факторинга
  • Базовые критерии оценки дебитора факторинговыми компаниями

Практикум: «Ознакомление с текстом и условиями факторингового контракта»

Импортный факторинг: вашу задолженность поставщику выкупает факторинговая компания

  • Понятие импортного факторинга
  • Разновидности инструмента
  • Как влияет география, расположение поставщика на схему работы по факторингу
  • Схема взаимодействия с поставщиком

Таможенная гарантия на рассрочку оплат НДС и таможенных пошлин

  • Возможности данной гарантии
  • Регламент ФТС в отношении таможенной гарантии
  • Оформление таможенной гарантии в аккредитованных ФТС российских банках

Практикум: кейс «Ознакомление с текстом и условиями таможенной гарантии»

Валютные опционы как один из способов снижения валютных рисков

  • Разновидности опционов
  • Мировой опыт работы с опционами

Контрактование в юанях в российских банках

  • Оплата без двойной конвертации
  • Юридические нюансы при оплате поставщику в юанях

Практикум: кейс «Анализ оптимальных способов взаиморасчетов — какую валюту выбрать»

Преподаватели

Сорокина Анастасия Ильинична

Эксперт-практик в области внешнеэкономической деятельности и торгового финансирования. Бизнес-тренер, консультант

Профессиональный опыт

  • 2012 — н. в. — Группа компаний Business Active, руководитель отдела импорта
  • 2011–2012 — Школа бизнеса «Арсенал», генеральный директор
  • 2003–2011 — Экспедиция, директор по закупкам

Профессиональные компетенции

  • Комплексное консультирование и сопровождение работы с зарубежными поставщиками, знание подводных камней азиатского производства
  • Оптимизация цепочки логистики и таможенного оформления
  • Организация сотрудничества с зарубежными банками по программам финансирования для российских импортеров
  • «Продюсирование» товаров FMCG в полном цикле — от идеи до появления на полках магазинов, включая все этапы (создание ассортиментной матрицы, ценообразование, работу с производителями, разработку упаковки и дизайн, нейминг, импорт, управление складским запасом, бюджетирование закупок)
  • Анализ и мониторинг мирового ритейла по ассортименту товаров народного потребления
  • Организация торгового пространства и отслеживание трендов FMCG розницы

Клиенты

BOSCO, Glance, Провокация, Huggy Pet, Алион, Высшая школа экономики, РЖД, Зеленая Долина, Доринвест

Преподавательская деятельность

  • Преподает в ведущих бизнес-школах и вузах страны программы по внешнеэкономической деятельности и торговому финансированию
  • Проводит корпоративные семинары по заказу компаний-клиентов по темам «Директор ВЭД», «Экспорт продукции из России», «Международные финансовые инструменты для российских импортеров»

Публикации, выступления и достижения

  • Десятки публикаций в профессиональных изданиях по актуальным вопросам внешнеэкономической деятельности
  • Участник Российско-китайского форума «Как работать с Китаем эффективно»
  • Участник крупнейших международных выставок потребительских товаров
  • Эксперт комитета Государственной Думы РФ по экономической политике и предпринимательству
  • За годы работы посетила более 300 производств различного профиля

Образование

  • 2011 — Институт тренинга АРБ-Про, курсы «Эффективная экономика компании», «PIL-подход в стратегическом управлении компанией»
  • 2010 — МИРБИС, курс «Маркетинг в рознице»
  • 2009 — МИРБИС, курс семинаров по брендингу
  • 1997–2002 — Московский государственный строительный университет, промышленное и гражданское строительство

Семинар: Торговое финансирование и документарные банковские операции Семинар прошёл

О чём семинар?

Для кого семинар?

Программа семинара

Современные тенденции рынка торгового финансирования.

Комплаенс и санкционные оговорки в документарных операциях.

Правила ICC Incoterms® 2010

Торговые термины Incoterms: сфера действия и типичные ошибки интерпретации.

Практические аспекты использования Incoterms® 2010 в документарных аккредитивах.

Требования к содержанию и оформлению документов в международной торговле

Основные виды документов, используемых в международной торговле.

Читать еще:  Что такое профессиональное обучение

Финансовые документы: простой и переводной вексель. Проблемы, связанные с отсутствием универсальной унификации вексельного законодательства разных стран мира. Обязательные реквизиты векселя. Особенности работы с векселями, выписанными в комплекте. Порядок проведения процедур акцепта, индоссамента, аваля и протеста векселя.

Транспортные документы: виды (оборотные и необоротные; именные, ордерные и на предъявителя), особенности оформления, риски обращения. Транспортные документы в соответствии с UCP 600 и ISBP. Меморандум ICC о требованиях к бортовым пометкам.

Коммерческие документы (коммерческий инвойс, упаковочный лист, сертификат происхождения и др.) и соответствующие положения UCP 600 и ISBP.

Страховые документы: страховой сертификат, страховой полис. Виды страхового покрытия. Понятие общей и частной аварии в морском страховании. Требования UCP 600 к страховым документам.

Официальные мнения Банковской комиссии ICC (ICC Opinions), относящиеся к проверке документов согласно UCP 600.

Практические вопросы обработки инкассовых поручений, типичные ошибки.

Особенности инкассирования документов, содержащих векселя.

Анализ официальных заключений Банковской комиссии ICC (URC 522):

– изменение к инкассовому поручению,

– последствия нарушения условий инкассового поручения,

– что значит: «действовать добросовестно и проявлять разумную тщательность», «уведомить без задержки»?

Анализ официальных заключений Банковской комиссии ICC (UCP 600): авизование, исполнение и подтверждение аккредитива, обязательство банка-эмитента по аккредитиву.

Кейс-стади: место представления vs. место исполнения аккредитива, Исполнение аккредитива путем акцепта, дисконтирование/ негоциация по аккредитиву, молчаливое подтверждение vs. принятие полномочий об исполнении аккредитива.

Общие критерии и правила проверки документов.

Анализ официальных заключений Банковской комиссии ICC (UCP 600, ISBP 745): проверка документов, документы с расхождениями, язык документов.

Анализ официальных заключений Банковской комиссии ICC (UCP 600, ISBP 745): изменения к аккредитиву, рамбурсирование по аккредитиву.

Кейс-стади: частичные отгрузки (partial shipments) vs. частичные использования (partial drawings), толеранс, отгрузки по графику.

Виды документарного аккредитива: трансферабельный, компенсационный (back-to-back), с красной оговоркой, револьверный. Уступка выручки.

Документарный аккредитив как инструмент торгового финансирования.

Гарантия по требованию и резервный аккредитив

Коллизии российского законодательства и Унифицированных правил для гарантий по требованию URDG 758.

Анализ официальных заключений Банковской комиссии ICC (URDG 758) и практических кейсов.

Независимая гарантия: обзор российской арбитражной практики.

Резервный аккредитив (Standby) как альтернатива гарантии по требованию. Способы правового регулирования резервных аккредитивов в международной банковской практике: UCP 600 и ISP 98. Особенности регулирования резервного аккредитива согласно Унифицированным правилам ISP 98.

Новые форматы сообщений SWIFT 7-й категории для гарантий и резервных аккредитивов (2019).

Инновационные цифровые технологии в торговом финансировании

Электронные документы по аккредитивам, электронные коносаменты. Изменения в Положение Банка России № 383-П в части расчетов по аккредитивам.

Банковское платежное обязательство (Bank Payment Obligations, BPO) и Унифицированные правила URBPO 750, основные схемы применения ВРО в торговом финансировании.

Автоматизация работы с документарными аккредитивами и гарантиями: формат МТ 798 для сообщений типа «клиент-банк».

Потенциальные области применения технологии блокчейн в торговом финансировании и обзор пилотных проектов в России и мире.

Перспективы технологии блокчейн в торговом финансировании: выгоды vs. риски.

Финансирование импорта/экспорта для российских компаний. Аккредитивы, гарантии, взаимодействие с банками

Цель семинара

  • Обучение практическим методам ведения переговоров, согласования условий внешнеторговой сделки, составления платежных статей контрактов, текстов аккредитивов и гарантий.
  • Разработка методики для привлечения внешнеторгового финансирования.
  • Развитие практических навыков по подготовке, обработке и проверке документов, связанных с осуществлением международных расчетов;
  • Ознакомление слушателей с вопросами, требующими особого внимания при проведении сделок с иностранными компаниями, правилами внешнеторговой деятельности в условиях рыночной экономики, особенностями валютного контроля.
  • Практические вопросы взаимодействия с банками по ключевым вопросам внешнеторговой деятельности.

В программе семинара

Валютное законодательство РФ и основные формы расчетов, применяемые в практике внешней торговли.

  • Система валютного регулирования и валютного контроля в России, особенности проведения расчетов по внешнеторговым операциям для юридических лиц в связи с изменениями в Федеральном законе 173 — ФЗ после 01.01.2007 г. Агенты валютного контроля. Ответственность за нарушение валютного законодательства.
  • Риск и гарантии в международных коммерческих операциях. Виды и формы расчетов, используемые в практике внешней торговли. Краткое описание, сущность, применение. Обзор способов обеспечения рисков и интересов сторон во внешней торговле. Преимущества и недостатки для Продавца/ Покупателя.

Международные банковские гарантии.

  • Предназначение. Основные виды и функции. Типовые формы. Унифицированные правила. Примеры гарантий. Практические вопросы применения банковской гарантии во внешнеторговой сделке. Статья внешнеторгового контракта, включающая гарантию. Взаимодействие с банком по получению международной банковской гарантии.

  • Определение и сущность. Участники аккредитивной сделки, их роль и мера ответственности. Унифицированные правила. Виды аккредитивов и примеры применения в конкретных внешнеторговых сделках. Резервный аккредитив. Примеры составления статей внешнеторгового контракта с использованием аккредитивной формы расчетов (импорт, экспорт). Открытие аккредитива, использование аккредитива. Стоимость и отнесение расходов по аккредитивной сделке. «Инкотермс – 2000». Алгоритм взаимодействия с банком.

Документарное инкассо. Комбинированные формы расчетов.

  • Понятие. Назначение. Практика применения. Правовые основы. Согласование условий. Представление документов. Счет ESCROW. Проверочный список вопросов при выдаче инкассового поручения. Издержки и комиссии. Примеры необходимости применения комбинированных форм расчетов в международной торговле.

Основные документы, применяемые в практике внешней торговли.

  • Основные виды документов международного платежного оборота. Требования к документам в рамках аккредитива. Правила работы банков при проверке и оплате документов, представленных в рамках аккредитива. Особенности по перечню документов с точки зрения импортера/экспортера. Примеры документов, основные критерии проверки.

Практическое занятие по документарным аккредитивам.

  • Пример составления платежной статьи контракта, рекомендации. Заявление на аккредитив. Подробный анализ разделов и рекомендации по оформлению в соответствии с платежной статьей внешнеторгового контракта. Самостоятельное составление слушателями Заявления на аккредитив на основе статей контракта. Проверка и обсуждение результатов. Проверочный список вопросов по документарным аккредитивам с целью практического применения в дальнейшей работе.

Внешнеторговое финансирование импорта.

  • Определение и структура финансирования. Участники сделки. Преимущества по сравнению с прямым
  • банковским кредитованием. Необходимые условия для получения компанией торгового
  • финансирования в российском банке. Практические вопросы взаимодействия с банком.

Практика внешнеторгового финансирования.

  • Партнеры, согласование условий, ведение переговоров. Примеры операций внешнеторгового финансирования, краткосрочные и долгосрочные сделки.

Ответы на вопросы, дискуссия по теме семинара. Рекомендации и пожелания слушателей.

Торговое и экспортное финансирование

В рамках проведения импортных операций компаний банк ВТБ предлагает широкий ассортимент продуктов и услуг торгового и экспортного финансирования по связанному финансированию, финансированию под покрытие ЭКА, пост-импортному финансированию, а также гарантийным операциям.

Связанное финансирование

Связанное финансирование предназначено для клиентов банка ВТБ, осуществляющих внешнеторговую деятельность. ВТБ предоставляет кредитование корпоративным клиентам за счет привлекаемого связанного межбанковского фондирования от зарубежных финансовых институтов, при этом основной фокус направлен на краткосрочное финансирование.

Преимущества связанного финансирования заключаются в доступности значительных объемов средств, в обеспечении более низкой стоимости кредитования для клиентов ВТБ, а также в простом и быстром структурировании и реализации операции.

Схема связанного финансирования

Финансирование под покрытие ЭКА

Финансирование под покрытие ЭКА осуществляется преимущественно для импортеров капиталоемких товаров и услуг, поставляемых зарубежными поставщиками, с длительными сроками окупаемости (самолеты, новые производственные линии, строительство заводов, высокотехнологичное оборудование, продукция машиностроения и т.д.). ВТБ предоставляет долгосрочное финансирование с амортизацией корпоративному клиенту на покупку импортного оборудования /оплату услуг иностранного контрагента за счет привлекаемого связанного фондирования от зарубежных финансовых институтов, при этом ЭКА гарантирует транзакцию для увеличения сроков и снижения стоимости финансирования (также возможна отсрочка платежа до 2 лет для выплаты основной суммы долга).

Схема финансирования под покрытие ЭКА (основано на аккредитиве)

Схема финансирования под покрытие ЭКА (рефинансирование без аккредитива)

Пост-импортное финансирование

Пост-импортное финансирование осуществляется для импортеров товаров и услуг (сырьевые товары, продукты питания, сельскохозяйственная продукция, машины и оборудование, запчасти и т.д.), поставляемых зарубежными экспортерами. В зависимости от предмета контракта и страны-контрагента ВТБ готов организовывать пост-импортное финансирование на сроки до 5 лет.

В настоящее время пост-импортное финансирование реализуется через схему аккредитива с отсрочкой платежа и дисконтированием. При проведении данной операции, ВТБ по поручению клиента-импортера открывает аккредитив с отсрочкой платежа, который дисконтируется иностранным банком при предоставлении документов экспортером. Фактически Клиент получает отсрочку платежа на обозначенный срок (до 5 лет) по выгодной ставке при том, что иностранный экспортер получает деньги сразу при отгрузке/предоставлении документов в иностранный банк.

Данная форма финансирования является на сегодняшний день наиболее выгодной для Клиента в связи с оптимальными условиями осуществления дисконтирования иностранными банками, сотрудничающими с ВТБ.

Схема пост-импортного финансирования (аккредитив с отсрочкой платежа и дисконтированием)

Полную информацию по аккредитивам можно узнать в разделе «Аккредитивные операции».

Гарантийные операции

Банковские гарантии, выданные банком ВТБ под контр-гарантии иностранных банков, позволяют импортеру нивелировать риск неисполнения зарубежным поставщиком (в том числе иностранным подрядчиком по строительному проекту) обязательств по контракту.

Банк ВТБ также организует выдачу иностранными банками платежных гарантий в пользу зарубежных экспортеров/подрядчиков.

Полную информацию по гарантиям можно узнать в разделе «Гарантийные операции».

Связанное финансирование

Связанное финансирование предназначено для клиентов банка ВТБ, осуществляющих внешнеторговую деятельность. ВТБ предоставляет кредитование корпоративным клиентам за счет привлекаемого связанного межбанковского фондирования от зарубежных финансовых институтов, при этом основной фокус направлен на краткосрочное финансирование.

Преимущества связанного финансирования заключаются в доступности значительных объемов средств, в обеспечении более низкой стоимости кредитования для клиентов ВТБ, а также в простом и быстром структурировании и реализации операции.

Схема связанного финансирования

Гарантийные операции и подтверждение.
Финансирование экспортных аккредитивов

В рамках данного направления ВТБ предлагает следующие услуги:

  • Выдача банковских гарантий по поручению и под контр-гарантию банков-контрагентов в рамках экспортных контрактов:

Банк ВТБ гарантирует исполнение обязательств иностранных импортеров. В случае неисполнения условий контракта и предъявления Бенефициаром требования платежа, соответствующего условиям гарантии, банк ВТБ осуществляет выплату на сумму требования. Банк ВТБ также организовывает выдачу иностранными банками гарантий возврата аванса/исполнения обязательств в пользу иностранных импортеров/заказчиков.

  • Подтверждение аккредитивов, выставленных банками-контрагентами:

Закрывает риск неоплаты импортером обязательств перед экспортером по контракту. По представлении отгрузочных документов, предусмотренных условиями аккредитива, банк ВТБ обязуется осуществить платеж на сумму документов, даже если импортер и его банк не способны оплатить поставленный товар. Продукт также позволяет экспортеру избежать возникновения дебиторской задолженности низкого качества.

  • Предоставление финансирования отсрочки платежа по экспортным аккредитивам, открытым банком импортера и подтвержденным банком ВТБ:

Позволяет экспортеру предоставить иностранному контрагенту отсрочку оплаты поставленного товара с использованием кредитных средств банка ВТБ. При этом поставщик получает платеж сразу по предъявлению товароотгрузочных документов, кредитный лимит же используется на банк импортера.

ВТБ неоднократно признавался лучшим банком в области торгового финансирования ведущими международными изданиями:

  • в 2015 году в России и СНГ по версии журнала Global Trade Review;
  • в 2016, 2017 и 2018 годах в России по версии журнала Global Finance;
  • в 2016 году в России и СНГ по версии журнала Trade & Forfaiting Review;
  • в 2016 году в России по версии International Finance Magazine;
  • в 2016 году в Центральной и Восточной Европе по версии журнала Global Trade Review;
  • в 2018 и 2019 годах в Восточной Европе по версии журнала Global Trade Review.
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector